A carteira cautelosa é recomendada para o investidor que não pretende investir assumindo muitos riscos, mas já pensa em explorar novas oportunidades para melhorar o patrimônio.
Chamamos este tipo de perfil de moderado, pois existe uma preferência por investimentos mais sólidos, e de curto prazo, mas já possui interesse em explorar aplicações de risco moderado.
Se você, investidor, quer aplicar seu dinheiro sem correr muitos riscos, mas já reconhece que explorar novas oportunidades faz bem para o bolso, esta carteira é perfeita para você! Lembra-se aqui que nesta carteira estão presentes investimentos para curto prazo.
Essa é uma carteira que foi criada em setembro de 2020 pela XP Investimentos, uma das maiores corretoras de investimentos da América Latina.
Vale destacar que esta é uma carteira que pode conter produtos apenas disponíveis para investidor qualificado. Temos também a versão para o público geral no final deste artigo.
Carteira Cautelosa da XP Investimentos – Por que devo investir?
Mesmo com um ano de dificuldades em 2020, com o início da pandemia do novo Coronavírus, dezembro foi um ótimo mês para a economia global. A recuperação econômica dos países já começou, trazendo consigo ótimas notícias sobre o início da vacinação da população contra o vírus, e da retomada da normalidade.
Nos Estados Unidos, as boas novas começaram a chegar com a vitória de Joe Biden para a presidência do país. O político representa avanços nas pautas de auxílios fiscais, necessários para a retomada do crescimento econômico. Além disso, o democrata deve dar uma nova cara à diplomacia do país, que vem sendo prejudicada nos últimos anos depois de brigas com a China.
As bolsas do país já refletem o otimismo quanto ao governo Biden. Refletem também a onda positiva provocada pelo início da vacinação.
O Brasil, outro grande afetado pela pandemia, está atrasado na aprovação de uma vacina, mas isso não impediu que 2020 terminasse com notas positivas na economia. As reformas fiscais devem passar, e o país deve ficar abaixo do teto de gastos. De acordo com as projeções atuais do Banco Central, o PIB brasileiro deve subir 3,41% em 2021.
Pensando nisso, foi criada uma carteira cautelosa para auxiliar em melhores decisões.
| Carteira Cautelosa – Investidor Qualificado | Alocação |
| Pós Fixado: | 85.00% |
| – XP Top FI RF CP LP | 15.00% |
| – Selection FIC RF CP LP | 15.00% |
| – JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 15.00% |
| – Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 15.00% |
| – Trend Pós-Fixado FIC RF Simples | 10.00% |
| – Augme 45 Advisory FIC RF CP | 5.00% |
| – LFT Selic + 0,062% Mar/21 | 10.00% |
| Inflação: | 10.00% |
| – NTN-B IPCA+3,53% Mai-35 | 5.00% |
| – DEB Petrobras IPCA+3,45% Jul/34 | 5.00% |
| Renda Fixa Global: | 5.00% |
| – MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado | 5.00% |
Performance em dezembro
No mês de dezembro, a performance da carteira cautelosa foi de 1,12%, frente ao CDI de 0,16%.
| Cauteloso | Alocação | Mês | Ano | 12 Meses |
| Pós Fixado: | 85.00% | |||
| – XP Top FI RF CP LP | 15.00% | 0.48% | 1.14% | 1.14% |
| – Selection FIC RF CP LP | 15.00% | 0.33% | 0.74% | 0.74% |
| – JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 15.00% | 0.24% | 1.89% | 1.89% |
| – Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 15.00% | 0.42% | 2.51% | 2.51% |
| – Trend Pós-Fixado FIC RF Simples | 10.00% | 0.18% | 2.39% | 2.39% |
| – Augme 45 Advisory FIC RF CP | 5.00% | 0.47% | 2.77% | 2.77% |
| – LFT Selic + 0,062% Mar/21 | 10.00% | 0.16% | – | – |
| Inflação: | 10.00% | |||
| – NTN-B IPCA+3,53% Mai-35 | 5.00% | 7.50% | – | – |
| – DEB Taesa IPCA+4,27% mai/44 | 5.00% | 8.61% | – | – |
| Renda Fixa Global: | 5.00% | |||
| – MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado | 5.00% | 0.81% | 4.01% | 4.01% |
| Resultado | 100.00% | 1.12% |
| Carteira Cautelosa – Público Geral | Alocação |
| Pós Fixado: | 90.00% |
| – XP Top FI RF CP LP | 15.00% |
| – Selection FIC RF CP LP | 15.00% |
| – JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 15.00% |
| – Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 15.00% |
| – Trend Pós-Fixado FIC RF Simples | 9.00% |
| – CDB Pine 138% CDI 3 anos | 6.00% |
| – CDB C6 137% CDI 3 anos | 6.00% |
| – Tesouro Selic 2025 | 9.00% |
| Inflação: | 10.00% |
| – Tesouro IPCA+2,98% 2026 | 10.00% |
Conteúdo: https://conteudos.xpi.com.br/guia-de-investimentos/carteiras/cautelosa-zz-janeiro-20
