A carteira defensiva é recomendada para o investidor que pensa em ganhos de longo prazo, mas não quer assumir muitos riscos.
Chamamos esse tipo de perfil de conservador-moderado, pois já existe uma busca por horizontes de longo prazo, mas evita riscos e investimentos que possam representar instabilidades.
Se você, investidor, já está com os olhos no futuro, pensando em investimentos que a longo prazo vão te trazer retorno financeiro, sem aventuras nas oscilações de mercado, esta carteira é perfeita para você!
Essa é uma carteira que foi criada em setembro de 2020 pela XP Investimentos, uma das maiores corretoras de investimentos da América Latina.
Vale destacar que esta é uma carteira que pode conter produtos apenas disponíveis para investidor qualificado. Temos também a versão para o público geral no final deste artigo.
Carteira Defensiva da XP Investimentos – Por que devo investir?
Mesmo com um ano de dificuldades em 2020, com o início da pandemia do novo Coronavírus, dezembro foi um ótimo mês para a economia global. A recuperação econômica dos países já começou, trazendo consigo ótimas notícias sobre o início da vacinação da população contra o vírus, e da retomada da normalidade.
Nos Estados Unidos, as boas novas começaram a chegar com a vitória de Joe Biden para a presidência do país. O político representa avanços nas pautas de auxílios fiscais, necessários para a retomada do crescimento econômico. Além disso, o democrata deve dar uma nova cara à diplomacia do país, que vem sendo prejudicada nos últimos anos depois de brigas com a China.
As bolsas do país já refletem o otimismo quanto ao governo Biden. Refletem também a onda positiva provocada pelo início da vacinação.
O Brasil, outro grande afetado pela pandemia, está atrasado na aprovação de uma vacina, mas isso não impediu que 2020 terminasse com notas positivas na economia. As reformas fiscais devem passar, e o país deve ficar abaixo do teto de gastos. De acordo com as projeções atuais do Banco Central, o PIB brasileiro deve subir 3,41% em 2021.
Pensando nisso, foi criada uma carteira defensiva para auxiliar em melhores decisões.
| Carteira Defensivo – Investidor Qualificado | Alocação |
| Pós Fixado: | 55.00% |
| – XP Top FI RF CP LP | 11.00% |
| – Selection FIC RF CP LP | 11.00% |
| – JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 11.00% |
| – Augme 45 Advisory FIC RF CP | 11.00% |
| – CDB Pine 138% CDI 3 anos | 6.00% |
| – LFT Selic + 0,062% Mar/21 | 5.00% |
| Inflação: | 10.00% |
| – XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP | 3.50% |
| – NTN-B IPCA+2,64% Ago-28 | 2.50% |
| – DEB Igua Saneamento IPCA+4,05% Jul/34 | 2.00% |
| – DEB Eneva IPCA+3,75% set/35 | 2.00% |
| Renda Fixa Global: | 2.50% |
| – Oaktree Global Credit FIC FIM IE | 1.50% |
| – Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP | 1.00% |
| Multimercado: | 25.00% |
| – Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM | 6.00% |
| – Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado | 6.00% |
| – Moat Capital Equity Hedge FIC FIM | 5.50% |
| – Absolute Alpha Marb Advisory FIC FIM | 2.50% |
| – Giant Sigma Advisory FIC Multimercado | 2.50% |
| – Giant Darius FIC Multimercado | 2.50% |
| Renda Variável: | 2.50% |
| – Selection Ações FIC FIA | 2.50% |
| Renda Variável Global: | 5.00% |
| – COE ESG Taxa Fixa ou Alta Limitada | 2.50% |
| – MS Global Opportunities Adv IE FIC Ações | 2.50% |
Performance em dezembro
No mês de dezembro, a performance da carteira defensiva foi de 1,66%, frente ao CDI de 0,16%.
| Carteira Defensiva – Público Geral | Alocação |
| Pós Fixado: | 55.00% |
| – XP Top FI RF CP LP | 10.00% |
| – Selection FIC RF CP LP | 10.00% |
| – JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 10.00% |
| – Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 10.00% |
| – CDB Pine 138% CDI 3 anos | 5.00% |
| – CDB C6 137% CDI 3 anos | 5.00% |
| – Tesouro Selic 2025 | 5.00% |
| Inflação: | 10.00% |
| – XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP | 4.50% |
| – DEB Eneva IPCA+3,75% set/35 | 3.00% |
| – Tesouro IPCA+2,98% 2026 | 2.50% |
| Renda Fixa Global: | 2.50% |
| – Trend High Yield FIM | 2.50% |
| Multimercado: | 25.00% |
| – Giant Sigma Advisory FIC Multimercado | 6.00% |
| – Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM | 6.00% |
| – Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado | 6.00% |
| – Giant Darius FIC Multimercado | 3.50% |
| – Moat Capital Equity Hedge FIC FIM | 3.50% |
| Renda Variável: | 2.50% |
| – Selection Ações FIC FIA | 2.50% |
| Renda Variável Global: | 5.00% |
| – COE ESG Taxa Fixa ou Alta Limitada | 2.50% |
| – Trend ESG Global FIM | 2.50% |
Conteúdo: https://conteudos.xpi.com.br/guia-de-investimentos/carteiras/defensiva-zz-janeiro-2021/
