A carteira cautelosa é recomendada para o investidor que não pretende investir assumindo muitos riscos, mas já pensa em explorar novas oportunidades para melhorar o patrimônio.
Chamamos este tipo de perfil de moderado, pois existe uma preferência por investimentos mais sólidos, e de curto prazo, mas já possui interesse em explorar aplicações de risco moderado.
Se você, investidor, quer aplicar seu dinheiro sem correr muitos riscos, mas já reconhece que explorar novas oportunidades faz bem para o bolso, esta carteira é perfeita para você! Lembra-se aqui que nesta carteira estão presentes investimentos para curto prazo.
Essa é uma carteira que foi criada em setembro de 2020 pela XP Investimentos, uma das maiores corretoras de investimentos da América Latina.
Vale destacar que esta é uma carteira que pode conter produtos apenas disponíveis para investidor qualificado. Temos também a versão para o público geral no final deste artigo.
Carteira Cautelosa da XP Investimentos – Por que devo investir?
A economia global ainda observa com cautela os avanços quanto às vacinações dos países contra COVID-19. Enquanto as nações fazem uma corrida contra a segunda onda do vírus, a expectativa dos investidores é acompanhar uma forte recuperação econômica, fruto da retomada da normalidade, nos próximos meses.
No Brasil, com mais de 2,5 milhões de pessoas vacinadas e as negociações de importação de insumos e imunizantes seguindo seu curso, a retomada da normalidade não parece mais um sonho distante. Mesmo assim, a atenção é redobrada quanto às futuras decisões da nova administração na Câmara dos Deputados e Senado, que vão definir cursos econômicos do país daqui para frente.
Embora o Produto Interno Bruto (PIB) brasileiro deva crescer em 2021, segundo o relatório do Boletim Focus do Banco Central, a inflação no país continua sendo uma preocupação. As previsões dos investidores é de um início de ano com um IPCA alto, que deve normalizar com o passar dos meses.
As expectativas quanto a administração do governo Joe Biden começam a se concretizar, com a aprovação de um pacote de US$ 1,9 trilhões no país. O estímulo fiscal deve ajudar diretamente o cidadão americano, aumentando o poder de compra durante a pandemia, além de auxiliar comércios e a distribuição das vacinas contra COVID-19.
Pensando nisso, foi criada a carteira cautelosa para auxiliar em melhores decisões.
Não foram realizadas alterações expressivas na carteira.
| Carteira Cautelosa – Investidor Qualificado | Alocação |
| Pós Fixado: | 85.00% |
| – Selection FIC RF CP LP | 15.00% |
| – XP Top FI RF CP LP | 15.00% |
| – JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 15.00% |
| – Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 15.00% |
| – Trend Pós-Fixado FIC RF Simples | 10.00% |
| – Augme 45 Advisory FIC RF CP | 5.00% |
| – LFT Selic + 0,062% Set/21 | 10.00% |
| Inflação: | 10.00% |
| – NTN-B IPCA+2,64% Ago-28 | 5.00% |
| – DEB Petrobras IPCA+3,45% Jul/34 | 5.00% |
| Renda Fixa Global: | 5.00% |
| – MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado | 5.00% |
Performance em janeiro
No mês de janeiro, a performance da carteira cautelosa foi de 0,15%, frente ao CDI de 0,15%.
| Cauteloso | Alocação | Mês | Ano | 12 Meses |
| Pós Fixado: | 85.00% | |||
| – Selection FIC RF CP LP | 15.00% | 0.37% | 0.34% | 0.67% |
| – XP Top FI RF CP LP | 15.00% | 0.28% | 0.75% | 1.00% |
| – JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 15.00% | 0.46% | 1.44% | 1.86% |
| – Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 15.00% | 0.48% | 2.09% | 2.52% |
| – Trend Pós-Fixado FIC RF Simples | 10.00% | 0.15% | 2.08% | 2.20% |
| – Augme 45 Advisory FIC RF CP | 5.00% | 0.32% | 2.33% | 2.61% |
| – LFT Selic + 0,062% Mar/21 | 10.00% | 0.16% | – | – |
| Inflação: | 10.00% | |||
| – NTN-B IPCA+3,53% Mai-35 | 5.00% | -0.92% | – | – |
| – DEB Petrobras IPCA+3,45% Jul/34 | 5.00% | -1.61% | – | – |
| Renda Fixa Global: | 5.00% | |||
| – MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado | 5.00% | -0.17% | 3.52% | 3.26% |
| Resultado | 100.00% | 0.15% |
| Carteira Cautelosa – Público Geral | Alocação |
| Pós Fixado | 85.00% |
| – Selection FIC RF CP LP | 15.00% |
| – XP Top FI RF CP LP | 15.00% |
| – JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 15.00% |
| – Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 15.00% |
| – Trend Pós-Fixado FIC RF Simples | 9.50% |
| – CDB GMAC 120%CDI 2 anos | 3.00% |
| – CDB Realize 129% CDI 2 anos | 3.00% |
| – Tesouro Selic 2025 | 9.50% |
| Inflação: | 10.00% |
| – Tesouro IPCA+2,98% 2026 | 10.00% |
| Renda Fixa Global: | 5.00% |
| – Trend High Yield FIM | 5.00% |
Conteúdo: https://conteudos.xpi.com.br/guia-de-investimentos/carteiras/carteira-cautelosa-zy-fevereiro-2021/
