A carteira defensiva é recomendada para o investidor que pensa em ganhos de longo prazo, mas não quer assumir muitos riscos.
Chamamos esse tipo de perfil de conservador-moderado, pois já existe uma busca por horizontes de longo prazo, mas evita riscos e investimentos que possam representar instabilidades.
Se você, investidor, já está com os olhos no futuro, pensando em investimentos que a longo prazo vão te trazer retorno financeiro, sem aventuras nas oscilações de mercado, esta carteira é perfeita para você!
Essa é uma carteira que foi criada em setembro de 2020 pela XP Investimentos, uma das maiores corretoras de investimentos da América Latina.
Vale destacar que esta é uma carteira que pode conter produtos apenas disponíveis para investidor qualificado. Temos também a versão para o público geral no final deste artigo.
Carteira Defensiva da XP Investimentos – Por que devo investir?
A economia global ainda observa com cautela os avanços quanto às vacinações dos países contra COVID-19. Enquanto as nações fazem uma corrida contra a segunda onda do vírus, a expectativa dos investidores é acompanhar uma forte recuperação econômica, fruto da retomada da normalidade, nos próximos meses.
No Brasil, com mais de 2,5 milhões de pessoas vacinadas e as negociações de importação de insumos e imunizantes seguindo seu curso, a retomada da normalidade não parece mais um sonho distante. Mesmo assim, a atenção é redobrada quanto às futuras decisões da nova administração na Câmara dos Deputados e Senado, que vão definir cursos econômicos do país daqui para frente.
Embora o Produto Interno Bruto (PIB) brasileiro deva crescer em 2021, segundo o relatório do Boletim Focus do Banco Central, a inflação no país continua sendo uma preocupação. As previsões dos investidores é de um início de ano com um IPCA alto, que deve normalizar com o passar dos meses.
As expectativas quanto a administração do governo Joe Biden começam a se concretizar, com a aprovação de um pacote de US$ 1,9 trilhões no país. O estímulo fiscal deve ajudar diretamente o cidadão americano, aumentando o poder de compra durante a pandemia, além de auxiliar comércios e a distribuição das vacinas contra COVID-19.
Pensando nisso, foi criada uma carteira defensiva para auxiliar em melhores decisões.
A carteira contou com redução da presença de inflação na carteira, aumentando a exposição em renda variável global, que não contou com exposição cambial. Assim, a carteira de renda variável resultou numa proporção menor de exposição cambial do dólar.
| Carteira Defensivo – Investidor Qualificado | Alocação |
| Pós Fixado: | 57.50% |
| – Selection FIC RF CP LP | 11.00% |
| – XP Top FI RF CP LP | 11.00% |
| – Augme 45 Advisory FIC RF CP | 11.00% |
| – JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 11.00% |
| – LFT Selic + 0,062% Set/21 | 7.50% |
| – CDB GMAC 120%CDI 2 anos | 3.00% |
| – CDB Realize 129% CDI 2 anos | 3.00% |
| Inflação: | 5.00% |
| – XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP | 2.50% |
| – NTN-B IPCA+2,64% Ago-28 | 2.50% |
| Renda Fixa Global: | 2.50% |
| – Oaktree Global Credit FIC FIM IE | 1.50% |
| – Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP | 1.00% |
| Multimercado: | 25.00% |
| – Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado | 6.00% |
| – Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM | 6.00% |
| – Moat Capital Equity Hedge FIC FIM | 5.50% |
| – Giant Darius FIC Multimercado | 2.50% |
| – Absolute Alpha Marb Advisory FIC FIM | 2.50% |
| – Giant Sigma Advisory FIC Multimercado | 2.50% |
| Renda Variável: | 2.50% |
| – Selection Ações FIC FIA | 2.50% |
| Renda Variável Global: | 7.50% |
| – COE ESG Taxa Fixa ou Alta Limitada | 2.50% |
| – MS Global Opportunities Adv IE FIC Ações | 2.50% |
| – Trend ESG Global FIM | 2.50% |
Performance em janeiro
No mês de janeiro, a performance da carteira defensiva foi de 0,05%, frente ao CDI de 0,15%.
| Carteira Defensiva – Público Geral | Alocação |
| Pós Fixado: | 57.50% |
| – Selection FIC RF CP LP | 10.00% |
| – XP Top FI RF CP LP | 10.00% |
| – JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 10.00% |
| – Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 10.00% |
| – CDB GMAC 120%CDI 2 anos | 5.00% |
| – CDB Realize 129% CDI 2 anos | 5.00% |
| – Tesouro Selic 2025 | 7.50% |
| Inflação: | 5.00% |
| – XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP | 2.50% |
| – Tesouro IPCA+2,98% 2026 | 2.50% |
| Renda Fixa Global: | 2.50% |
| – Trend High Yield FIM | 2.50% |
| Multimercado: | 25.00% |
| – Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado | 6.00% |
| – Giant Sigma Advisory FIC Multimercado | 6.00% |
| – Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM | 6.00% |
| – Giant Darius FIC Multimercado | 3.50% |
| – Moat Capital Equity Hedge FIC FIM | 3.50% |
| Renda Variável: | 2.50% |
| – Selection Ações FIC FIA | 2.50% |
| Renda Variável Global: | 7.50% |
| – COE ESG Taxa Fixa ou Alta Limitada | 2.50% |
| – Trend ESG Global FIM | 5.00% |
Conteúdo: https://conteudos.xpi.com.br/guia-de-investimentos/carteiras/carteira-defensiva-zy-fevereiro-2021/
