CuriosidadesEducação Financeira

PREVIDÊNCIA PRIVADA: Como Declarar o PGBL no Imposto de Renda?

3 minuto/s de leitura

Não basta investir no PGBL, é preciso informá-lo da forma correta, e acredite, muitas pessoas cometem esse erro e perdem a restituição do IR!

Muito cuidado ao declarar a sua Previdência Privada na declaração de ajuste anual do imposto de renda, e sabe por quê?

Pelo simples motivo que temos 4 formas de declarar a Previdência Privada no imposto de renda, são elas:

  • 1. Investimento em PGBL;
  • 2. Investimento em VGBL;
  • 3. Resgate com imposto de renda no REGIME REGRESSIVO;
  • 4. Resgate com imposto de renda no REGIME PROGRESSIVO.

Nesse artigo eu vou te ensinar passo a passo e com todas as imagens o 1º tipo de declaração: investimento na sua Previdência Privada do tipo PGBL!

Caso seu interesse seja em um dos outros tipos de declaração, todos os artigos estão em sequência, então consulte os próximos artigos.

Uma observação importante, quando você declara o seu investimento na Previdência Privada do tipo PGBL a modalidade do imposto de renda não importa, ok? Então tanto faz se o seu PGBL é regressivo ou progressivo, a Receita Federal não quer saber dessa informação agora, ela vai importar com isso somente lá no resgate ou quando você estiver recebendo renda.

Você quer um conselho de amigo?

Se você não estiver fazendo a sua declaração do imposto de renda neste momento, sugiro que você salve esse link em seus favoritos para consultar cada passo quando for de fato preencher a sua declaração do imposto de renda, pois caso você erre nessa declaração você NÃO receberá a sua restituição do imposto de renda referente ao PGBL.

Não basta investir no PGBL, também é preciso informá-lo da forma correta, e acredite, muitas pessoas cometem esse pecado e perdem a restituição!

Então borá lá…

Passo 01) PEGAR O INFORME DE RENDIMENTOS DA SUA PREVIDÊNCIA PRIVADA.

Mas onde eu consigo esse informe de rendimentos?

Com a seguradora da sua Previdência Privada ou com a instituição financeira que você contratou a Previdência Privada: banco, corretora, distribuidora…

Passo 02) ABRIR O PROGRAMA DE DECLARAÇÃO DE AJUSTE ANUAL DO IMPOSTO DE RENDA.

Como estou usando o programa de declaração para computador, vai abrir uma tela conforme imagem abaixo:

Passo 03) CLICAR EM PAGAMENTOS EFETUADOS NO MENU A ESQUERDA.

É isso mesmo, paga declarar a sua Previdência Privada do tipo PGBL você vai clicar em PAGAMENTOS EFETUADOS! O PGBL para fins de imposto de renda é considerado uma DESPESA dedutível da base de cálculo do imposto de renda.

Não cometa o erro de informar o seu PGBL no campo de bens e direitos e perder a sua restituição hein!

Passo 04) NA GUIA DE PAGAMENTOS EFETUADOS CLICAR EM NOVO.

Passo 05) NA MESMA GUIA DE PAGAMENTOS EFETUADOS ESCOLHER O CÓDIGO 36 – PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR.

Passo 06) NA MESMA GUIA DE PAGAMENTOS EFETUADOS INDICAR SE ESSE PGBL ESTÁ EM SEU CPF (TITULAR) OU NO CPF DE UM DEPENDETE.

Passo 07) NA MESMA GUIA DE PAGAMENTOS EFETUADOS INSERIR O CNPJ E O NOME DA SEGURADORA DO SEU PGBL CONFORME CONSTA NO INFORME DE RENDIMENTOS.

Passo 08) NA MESMA GUIA DE PAGAMENTOS EFETUADOS INSERIR O TOTAL QUE VOCÊ INVESTIU DURANTE O ANO ANTERIOR.

Olha que interessante, apesar de informar o valor um investimento, o campo que inserimos esse valor chama VALOR PAGO, pois conforme já aprendemos, a Previdência Privada do tipo PGBL é considerada uma DESPESA.

Agora muita atenção: você NÃO deve informar o saldo do seu PGBL no final do ano considerando o rendimento e os resgates!

Aqui você informa o total do valor investido ao longo do ano anterior no PGBL, então se foi mais de 1 aporte nesse PGBL você deve somar todos os aportes e inserir apenas o valor total.

Vou frisar para você não errar, nesse campo você informa o valor total dos aportes, não interessa os rendimentos e nem se teve resgate.

Caso você tenha realizado aportes em mais de 1 PGBL, ou seja, em mais de 1 fundo previdenciário, você deve repetir todos os passos anteriores para cada PGBL.

Mas eu não me lembro quanto eu investi?

Não se preocupe…

O valor total dos seus aportes durante o ano vai estar no seu informe de rendimentos, via de regra consta no campo de INFORMAÇÕES COMPLEMENTARES.

Feito isso basta clicar em OK, finalizar a sua declaração, enviar e ficar esperando a restituição!

IMPORTANTE: ESSA INTERPRETAÇÃO É DO AUTOR, NÃO NECESSARIAMENTE É A MESMA INTERPRETAÇÃO DA RECEITA FEDERAL, POR ISSO NÃO NOS RESPONSABILIZAMOS PELO CONTEÚDO EXPOSTO AQUI.


Você acaba de ser presenteado com uma oportunidade de ganhar até 27,5% com a Previdência Privada no curto prazo. Estamos disponibilizando para você uma aula exclusiva online! Rondinelli Borges, educador financeiro, criador do método IAP e auditor fiscal da Receita, explica como é possível lucrar no curtíssimo prazo com a Nova Previdência. 

Nessa aula, Rondinelli vai ensinar TUDO que você precisa saber, desde as vantagens exclusivas, até uma série de estratégias que ninguém te ensina! Descubra como lucrar no curto prazo clicando aqui.

Ainda, os primeiros 50 inscritos receberão por e-mail o CUPOM SMART MONEY 10% OFF nos cursos de previdência! Clique aqui agora para acessar tudo que preparamos para você.

Foto: R7 / divulgação

9 conteúdos

       
Sobre o autor
Criador do Método IAP da Previdência Privada e do Método IRM do Tesouro Direto. Educador financeiro. Auditor Fiscal da Receita Estadual. Especialista em Finanças e Investimentos pela PUC-RS. Especialista em Direito Tributário pelo IBET-SC e pela UNIDERP. Graduado em Engenharia Elétrica pela UFU-MG. É estrategista e praticante do mercado financeiro há mais de 10 anos e tem ajudado muitas pessoas a melhorarem o resultado dos seus investimentos. Mesmo quem achava que era impossível vem tendo resultados fantásticos. Adepto da filosofia de que a maior sofisticação está na simplicidade!
       Conteúdos

Quer saber mais sobre investimentos?



Ao informar meus dados, eu concordo com a Política de Privacidade




Conteúdos relacionados
Educação Financeira

Conheça a história de Naji Nahas, o homem que quebrou a Bolsa de Valores do Rio de Janeiro

5 minuto/s de leitura
A história da Bolsa de Valores no mundo não é pouco menos que farta, desde episódios que descrevem uma bolha econômica envolvendo…
Curiosidades

Rota da Seda, o início da globalização

7 minuto/s de leitura
Lembram de Ashgabat, capital do Turcomenistão? Aquela toda de mármore, extremamente limpa, regime autoritário, carros da mesma cor branca, pois bem, foi…
Educação Financeira

Conheça a história, a função e a importância da CVM

7 minuto/s de leitura
Se você está começando a acompanhar o mercado financeiro ou está estudando a melhor oportunidade para começar a aplicar suas economias, provavelmente…

Deixe uma resposta

O seu endereço de e-mail não será publicado.

Usamos cookies e tecnologias semelhantes para melhorar a sua experiência, personalizar publicidade e recomendar conteúdos.
Ao utiliza nossos serviços, você concarda com tal monitaramento.
Consulte a nossa Política de Privacidade

x
Aceito o uso de cookies