Não basta investir no PGBL, é preciso informá-lo da forma correta, e acredite, muitas pessoas cometem esse erro e perdem a restituição do IR!
Muito cuidado ao declarar a sua Previdência Privada na declaração de ajuste anual do imposto de renda, e sabe por quê?
Pelo simples motivo que temos 4 formas de declarar a Previdência Privada no imposto de renda, são elas:
- 1. Investimento em PGBL;
- 2. Investimento em VGBL;
- 3. Resgate com imposto de renda no REGIME REGRESSIVO;
- 4. Resgate com imposto de renda no REGIME PROGRESSIVO.
Nesse artigo eu vou te ensinar passo a passo e com todas as imagens o 1º tipo de declaração: investimento na sua Previdência Privada do tipo PGBL!
Caso seu interesse seja em um dos outros tipos de declaração, todos os artigos estão em sequência, então consulte os próximos artigos.
Uma observação importante, quando você declara o seu investimento na Previdência Privada do tipo PGBL a modalidade do imposto de renda não importa, ok? Então tanto faz se o seu PGBL é regressivo ou progressivo, a Receita Federal não quer saber dessa informação agora, ela vai importar com isso somente lá no resgate ou quando você estiver recebendo renda.
Você quer um conselho de amigo?
Se você não estiver fazendo a sua declaração do imposto de renda neste momento, sugiro que você salve esse link em seus favoritos para consultar cada passo quando for de fato preencher a sua declaração do imposto de renda, pois caso você erre nessa declaração você NÃO receberá a sua restituição do imposto de renda referente ao PGBL.
Não basta investir no PGBL, também é preciso informá-lo da forma correta, e acredite, muitas pessoas cometem esse pecado e perdem a restituição!
Então borá lá…
Passo 01) PEGAR O INFORME DE RENDIMENTOS DA SUA PREVIDÊNCIA PRIVADA.
Mas onde eu consigo esse informe de rendimentos?
Com a seguradora da sua Previdência Privada ou com a instituição financeira que você contratou a Previdência Privada: banco, corretora, distribuidora…
Passo 02) ABRIR O PROGRAMA DE DECLARAÇÃO DE AJUSTE ANUAL DO IMPOSTO DE RENDA.
Como estou usando o programa de declaração para computador, vai abrir uma tela conforme imagem abaixo:
Passo 03) CLICAR EM PAGAMENTOS EFETUADOS NO MENU A ESQUERDA.
É isso mesmo, paga declarar a sua Previdência Privada do tipo PGBL você vai clicar em PAGAMENTOS EFETUADOS! O PGBL para fins de imposto de renda é considerado uma DESPESA dedutível da base de cálculo do imposto de renda.
Não cometa o erro de informar o seu PGBL no campo de bens e direitos e perder a sua restituição hein!
Passo 04) NA GUIA DE PAGAMENTOS EFETUADOS CLICAR EM NOVO.
Passo 05) NA MESMA GUIA DE PAGAMENTOS EFETUADOS ESCOLHER O CÓDIGO 36 – PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR.
Passo 06) NA MESMA GUIA DE PAGAMENTOS EFETUADOS INDICAR SE ESSE PGBL ESTÁ EM SEU CPF (TITULAR) OU NO CPF DE UM DEPENDETE.
Passo 07) NA MESMA GUIA DE PAGAMENTOS EFETUADOS INSERIR O CNPJ E O NOME DA SEGURADORA DO SEU PGBL CONFORME CONSTA NO INFORME DE RENDIMENTOS.
Passo 08) NA MESMA GUIA DE PAGAMENTOS EFETUADOS INSERIR O TOTAL QUE VOCÊ INVESTIU DURANTE O ANO ANTERIOR.
Olha que interessante, apesar de informar o valor um investimento, o campo que inserimos esse valor chama VALOR PAGO, pois conforme já aprendemos, a Previdência Privada do tipo PGBL é considerada uma DESPESA.
Agora muita atenção: você NÃO deve informar o saldo do seu PGBL no final do ano considerando o rendimento e os resgates!
Aqui você informa o total do valor investido ao longo do ano anterior no PGBL, então se foi mais de 1 aporte nesse PGBL você deve somar todos os aportes e inserir apenas o valor total.
Vou frisar para você não errar, nesse campo você informa o valor total dos aportes, não interessa os rendimentos e nem se teve resgate.
Caso você tenha realizado aportes em mais de 1 PGBL, ou seja, em mais de 1 fundo previdenciário, você deve repetir todos os passos anteriores para cada PGBL.
Mas eu não me lembro quanto eu investi?
Não se preocupe…
O valor total dos seus aportes durante o ano vai estar no seu informe de rendimentos, via de regra consta no campo de INFORMAÇÕES COMPLEMENTARES.
Feito isso basta clicar em OK, finalizar a sua declaração, enviar e ficar esperando a restituição!
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Foto: R7 / divulgação
