A carteira defensiva é recomendada para o investidor que pensa em ganhos de longo prazo, mas não quer assumir muitos riscos.
Chamamos esse tipo de perfil de conservador-moderado, pois já existe uma busca por horizontes de longo prazo, mas evita riscos e investimentos que possam representar instabilidades.
Se você, investidor, já está com os olhos no futuro, pensando em investimentos que a longo prazo vão te trazer retorno financeiro, sem aventuras nas oscilações de mercado, esta carteira é perfeita para você!
Essa é uma carteira que foi criada em setembro de 2020 pela XP Investimentos, uma das maiores corretoras de investimentos da América Latina.
Vale destacar que esta é uma carteira que pode conter produtos apenas disponíveis para investidor qualificado. Temos também a versão para o público geral no final deste artigo.
Carteira Defensiva da XP Investimentos – Por que devo investir?
Com fevereiro chegando ao fim, o mercado global se vê registrando resultados bem positivos, mostrando que a recuperação econômica global, acompanhada dos planos de vacinação da população, já acontece.
A subida, porém, não é acompanhada no Brasil. Para o mês de março, os olhos estão voltados para a próxima reunião do Comitê de Política Monetária (Copom), com o provável aumento da taxa básica de juros, a Selic. Isso deve acontecer principalmente por conta da alta da inflação, que superou as expectativas de economistas no mês de fevereiro, ficando em 0,86%.
A recuperação econômica do país deve acontecer com o avanço nas políticas de imunização nacional contra COVID-19. Com uma população imunizada, a normalidade deve retornar de forma mais rápida.
O uso das ferramentas de remanejamento das taxas de juros também é identificado nos Estados Unidos. Com a aprovação de um pacote fiscal de US$ 1,9 trilhão, que deve alavancar a economia, o governo norte-americano deve ajustar os juros para frear o avanço da inflação.
Defensivo | Alocação |
Pós Fixado: | 57.50% |
– XP Top FI RF CP LP | 11.00% |
– JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 11.00% |
– Augme 45 Advisory FIC RF CP | 11.00% |
– Selection FIC RF CP LP | 11.00% |
– CDB Rodobens 135% CDI 2 anos | 3.00% |
– CDB Rendimento 115% CDI 1 ano | 3.00% |
– Tesouro Selic 2025 | 7.50% |
Inflação: | 5.00% |
– XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP | 2.50% |
– Tesouro IPCA+ 2026 | 2.50% |
Renda Fixa Global: | 2.50% |
– Oaktree Global Credit FIC FIM IE | 1.50% |
– Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP | 1.00% |
Multimercado: | 25.00% |
– Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM | 6.00% |
– Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado | 6.00% |
– Moat Capital Equity Hedge FIC FIM | 5.50% |
– Absolute Alpha Marb Advisory FIC FIM | 2.50% |
– Giant Sigma Advisory FIC Multimercado | 2.50% |
– Giant Zarathustra Advisory FIC FIM | 2.50% |
Renda Variável: | 2.50% |
– Selection Ações FIC FIA | 2.50% |
Renda Variável Global | 7.50% |
– COE ESG Taxa Fixa ou Alta Limitada | 2.50% |
– MS Global Opportunities 30 Dólar Advisory FIC FIA IE | 2.50% |
– Trend ESG Global FIM | 2.50% |
Performance em fevereiro
No mês de fevereiro, a performance da carteira defensiva foi de 0,20%, frente ao CDI de 0,13%.
Carteira Defensiva – Público Geral | Alocação |
Pós Fixado: | 57.50% |
– XP Top FI RF CP LP | 10.00% |
– JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 10.00% |
– Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 10.00% |
– Selection FIC RF CP LP | 10.00% |
– CDB Rodobens 135% CDI 2 anos | 5.00% |
– CDB Rendimento 115% CDI 1 ano | 5.00% |
– Tesouro Selic 2025 | 7.50% |
Inflação: | 5.00% |
– XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP | 2.50% |
– Tesouro IPCA+ 2026 | 2.50% |
Renda Fixa Global: | 2.50% |
– Trend High Yield FIM | 2.50% |
Multimercado: | 25.00% |
– Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM | 6.00% |
– Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado | 6.00% |
– Giant Sigma Advisory FIC Multimercado | 6.00% |
– Moat Capital Equity Hedge FIC FIM | 3.50% |
– Giant Zarathustra Advisory FIC FIM | 3.50% |
Renda Variável: | 2.50% |
– Selection Ações FIC FIA | 2.50% |
Renda Variável Global: | 7.50% |
– COE ESG Taxa Fixa ou Alta Limitada | 2.50% |
– Trend ESG Global FIM | 5.00% |
Conteúdo: https://conteudos.xpi.com.br/guia-de-investimentos/carteiras/defensiva-zx-marco-2021/