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Carteira Defensiva (Conservador) – Março/2021

3 Minutos de leitura

A carteira defensiva é recomendada para o investidor que pensa em ganhos de longo prazo, mas não quer assumir muitos riscos.

Chamamos esse tipo de perfil de conservador-moderado, pois já existe uma busca por horizontes de longo prazo, mas evita riscos e investimentos que possam representar instabilidades.

Se você, investidor, já está com os olhos no futuro, pensando em investimentos que a longo prazo vão te trazer retorno financeiro, sem aventuras nas oscilações de mercado, esta carteira é perfeita para você!

Essa é uma carteira que foi criada em setembro de 2020 pela XP Investimentos, uma das maiores corretoras de investimentos da América Latina.

Vale destacar que esta é uma carteira que pode conter produtos apenas disponíveis para investidor qualificado. Temos também a versão para o público geral no final deste artigo.

Carteira Defensiva da XP Investimentos – Por que devo investir?

Com fevereiro chegando ao fim, o mercado global se vê registrando resultados bem positivos, mostrando que a recuperação econômica global, acompanhada dos planos de vacinação da população, já acontece.

A subida, porém, não é acompanhada no Brasil. Para o mês de março, os olhos estão voltados para a próxima reunião do Comitê de Política Monetária (Copom), com o provável aumento da taxa básica de juros, a Selic. Isso deve acontecer principalmente por conta da alta da inflação, que superou as expectativas de economistas no mês de fevereiro, ficando em 0,86%.

A recuperação econômica do país deve acontecer com o avanço nas políticas de imunização nacional contra COVID-19. Com uma população imunizada, a normalidade deve retornar de forma mais rápida.

O uso das ferramentas de remanejamento das taxas de juros também é identificado nos Estados Unidos. Com a aprovação de um pacote fiscal de US$ 1,9 trilhão, que deve alavancar a economia, o governo norte-americano deve ajustar os juros para frear o avanço da inflação.

DefensivoAlocação
Pós Fixado:57.50%
XP Top FI RF CP LP11.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP11.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP11.00%
Selection FIC RF CP LP11.00%
CDB Rodobens 135% CDI 2 anos3.00%
CDB Rendimento 115% CDI 1 ano3.00%
Tesouro Selic 20257.50%
Inflação:5.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP2.50%
Tesouro IPCA+ 20262.50%
Renda Fixa Global:2.50%
Oaktree Global Credit FIC FIM IE1.50%
Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP1.00%
Multimercado:25.00%
Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM6.00%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado6.00%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM5.50%
Absolute Alpha Marb Advisory FIC FIM2.50%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado2.50%
Giant Zarathustra Advisory FIC FIM2.50%
Renda Variável:2.50%
Selection Ações FIC FIA2.50%
Renda Variável Global7.50%
COE ESG Taxa Fixa ou Alta Limitada2.50%
MS Global Opportunities 30 Dólar Advisory FIC FIA IE2.50%
– Trend ESG Global FIM2.50%

Performance em fevereiro 

No mês de fevereiro, a performance da carteira defensiva foi de 0,20%, frente ao CDI de 0,13%.

DefensivoAlocaçãoMêsAno12 Meses
Pós Fixado: 57.50%
XP Top FI RF CP LP11.00%0.33%0.61%1.01%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP11.00%0.55%1.02%2.14%
Augme 45 Advisory FIC RF CP11.00%0.38%0.70%2.60%
Selection FIC RF CP LP11.00%0.33%0.70%0.71%
LFT Selic + 0,062% Set/217.50%0.16%
CDB GMAC 120%CDI 2 anos3.00%0.16%
CDB Realize 129% CDI 2 anos3.00%0.17%
Inflação:5.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP2.50%-0.61%-0.25%5.91%
NTN-B IPCA+2,64% Ago-282.50%-2.13%
Renda Fixa Global:2.50%
Oaktree Global Credit FIC FIM IE1.50%0.86%1.38%5.47%
Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP1.00%0.35%-0.66%
Multimercado:25.00%
Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM6.00%-0.24%-1.53%2.77%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado6.00%-0.54%-0.94%3.21%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM5.50%-0.20%0.14%8.95%
Absolute Alpha Marb Advisory FIC FIM2.50%0.34%0.22%4.40%
Giant Darius FIC Multimercado2.50%-0.84%-2.82%0.46%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado2.50%-2.19%-3.36%2.47%
Renda Variável:2.50%
Selection Ações FIC FIA2.50%-2.54%-4.43%9.25%
Renda Variável Global:7.50%
COE ESG Taxa Fixa ou Alta Limitada2.50%3.53%
Trend ESG Global FIM2.50%1.97%1.71%
MS Global Opportunities Adv IE FIC Ações2.50%4.42%8.91%97.35%
Resultado100.00%0.20%
Carteira Defensiva – Público GeralAlocação
Pós Fixado:57.50%
XP Top FI RF CP LP10.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP10.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP10.00%
Selection FIC RF CP LP10.00%
CDB Rodobens 135% CDI 2 anos5.00%
CDB Rendimento 115% CDI 1 ano5.00%
Tesouro Selic 20257.50%
Inflação:5.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP2.50%
Tesouro IPCA+ 20262.50%
Renda Fixa Global:2.50%
Trend High Yield FIM2.50%
Multimercado:25.00%
Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM6.00%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado6.00%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado6.00%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM3.50%
Giant Zarathustra Advisory FIC FIM3.50%
Renda Variável:2.50%
Selection Ações FIC FIA2.50%
Renda Variável Global:7.50%
COE ESG Taxa Fixa ou Alta Limitada2.50%
Trend ESG Global FIM5.00%

Conteúdo: https://conteudos.xpi.com.br/guia-de-investimentos/carteiras/defensiva-zx-marco-2021/

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