A carteira defensiva é recomendada para o investidor que pensa em ganhos de longo prazo, mas não quer assumir muitos riscos.
Chamamos esse tipo de perfil de conservador-moderado, pois já existe uma busca por horizontes de longo prazo, mas evita riscos e investimentos que possam representar instabilidades.
Se você, investidor, já está com os olhos no futuro, pensando em investimentos que a longo prazo vão te trazer retorno financeiro, sem aventuras nas oscilações de mercado, esta carteira é perfeita para você!
Essa é uma carteira que foi criada em setembro de 2020 pela XP Investimentos, uma das maiores corretoras de investimentos da América Latina.
Vale destacar que esta é uma carteira que pode conter produtos apenas disponíveis para investidor qualificado. Temos também a versão para o público geral no final deste artigo.
Carteira Defensiva da XP Investimentos – Por que devo investir?
O mês é marcado pelo descompasso do governo brasileiro com o resto do mundo. Enquanto países desenvolvidos vacinam, o Orçamento aprovado pelo Congresso Nacional na última semana de março coloca em risco as contas públicas.
O rombo previsto pelo texto aprovado no Congresso é de R$ 247 bilhões nas contas públicas, com cálculos que subestimam os gastos do governo. O resultado pode provocar uma paralisação.
Nos EUA, o presidente Joe Biden assina um pacote de estímulos fiscais de US$ 1,9 trilhão, que deve impulsionar a economia do país e aumentar a renda do cidadão, enquanto mantém os juros baixos.
Para o Brasil, o câmbio e a inflação continuam sendo um problema. Enquanto o dólar dispara no mundo e o real se torna uma das moedas que mais se desvaloriza, a inflação segue subindo em um ritmo acelerado, o que deve provocar mais altas na taxa básica de juros do país, a Selic.
Defensivo – Investidor Qualificado | Alocação |
Pós Fixado: | 56.50% |
– Augme 45 Advisory FIC RF CP | 12.00% |
– JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 11.50% |
– Selection FIC RF CP LP | 11.50% |
– XP Top FI RF CP LP | 10.50% |
– Tesouro Selic 2024 | 11.00% |
Prefixado: | 1.00% |
– Tesouro Prefixado 2024 | 1.00% |
Inflação: | 5.00% |
– XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP | 2.50% |
– Tesouro IPCA+ 2026 | 2.50% |
Renda Fixa Global: | 2.50% |
– Oaktree Global Credit FIC FIM IE | 1.50% |
– Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP | 1.00% |
Multimercado: | 25.00% |
– Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado | 6.00% |
– Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM | 6.00% |
– Moat Capital Equity Hedge FIC FIM | 5.50% |
– Absolute Alpha Marb Advisory FIC FIM | 2.50% |
– Giant Zarathustra Advisory FIC FIM | 2.50% |
– Giant Sigma Advisory FIC Multimercado | 2.50% |
Renda Variável: | 5.00% |
– Selection Ações FIC FIA | 5.00% |
Renda Variável Global: | 5.00% |
– Trend ESG Global FIM | 3.00% |
– MS Global Opportunities 30 Dólar Advisory FIC FIA IE | 2.00% |
Performance março
No mês de fevereiro, a performance da carteira defensiva foi de 0,62%, frente ao CDI de 0,20%.
Defensivo – Público Geral | Alocação |
Pós Fixado: | 56.50% |
– JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 13.00% |
– Selection FIC RF CP LP | 13.00% |
– Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 10.50% |
– XP Top FI RF CP LP | 10.00% |
– Tesouro Selic 2024 | 10.00% |
Prefixado: | 1.00% |
– Tesouro Prefixado 2024 | 1.00% |
Inflação: | 5.00% |
– XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP | 2.50% |
– Tesouro IPCA+ 2026 | 2.50% |
Renda Fixa Global: | 2.50% |
– Trend High Yield FIM | 2.50% |
Multimercado: | 25.00% |
– Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado | 6.00% |
– Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM | 6.00% |
– Giant Sigma Advisory FIC Multimercado | 6.00% |
– Moat Capital Equity Hedge FIC FIM | 3.50% |
– Giant Zarathustra Advisory FIC FIM | 3.50% |
Renda Variável: | 5.00% |
– Selection Ações FIC FIA | 5.00% |
Renda Variável Global: | 5.00% |
– Trend ESG Global FIM | 3.00% |
– Trend ESG Global Dólar FIM | 2.00% |
Conteúdo: https://conteudos.xpi.com.br/guia-de-investimentos/carteiras/defensiva-zw-abril-2021/