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Carteira Defensiva (Conservador) – Abril/2021

3 Minutos de leitura

carteira defensiva é recomendada para o investidor que pensa em ganhos de longo prazo, mas não quer assumir muitos riscos.

Chamamos esse tipo de perfil de conservador-moderado, pois já existe uma busca por horizontes de longo prazo, mas evita riscos e investimentos que possam representar instabilidades.

Se você, investidor, já está com os olhos no futuro, pensando em investimentos que a longo prazo vão te trazer retorno financeiro, sem aventuras nas oscilações de mercado, esta carteira é perfeita para você!

Essa é uma carteira que foi criada em setembro de 2020 pela XP Investimentos, uma das maiores corretoras de investimentos da América Latina.

Vale destacar que esta é uma carteira que pode conter produtos apenas disponíveis para investidor qualificado. Temos também a versão para o público geral no final deste artigo.

Carteira Defensiva da XP Investimentos – Por que devo investir?

O mês é marcado pelo descompasso do governo brasileiro com o resto do mundo. Enquanto países desenvolvidos vacinam, o Orçamento aprovado pelo Congresso Nacional na última semana de março coloca em risco as contas públicas.

O rombo previsto pelo texto aprovado no Congresso é de R$ 247 bilhões nas contas públicas, com cálculos que subestimam os gastos do governo. O resultado pode provocar uma paralisação.

Nos EUA, o presidente Joe Biden assina um pacote de estímulos fiscais de US$ 1,9 trilhão, que deve impulsionar a economia do país e aumentar a renda do cidadão, enquanto mantém os juros baixos.

Para o Brasil, o câmbio e a inflação continuam sendo um problema. Enquanto o dólar dispara no mundo e o real se torna uma das moedas que mais se desvaloriza, a inflação segue subindo em um ritmo acelerado, o que deve provocar mais altas na taxa básica de juros do país, a Selic.

Defensivo – Investidor QualificadoAlocação
Pós Fixado:56.50%
Augme 45 Advisory FIC RF CP12.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP11.50%
Selection FIC RF CP LP11.50%
XP Top FI RF CP LP10.50%
Tesouro Selic 202411.00%
Prefixado:1.00%
Tesouro Prefixado 20241.00%
Inflação:5.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP2.50%
Tesouro IPCA+ 20262.50%
Renda Fixa Global:2.50%
Oaktree Global Credit FIC FIM IE1.50%
Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP1.00%
Multimercado:25.00%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado6.00%
Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM6.00%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM5.50%
Absolute Alpha Marb Advisory FIC FIM2.50%
Giant Zarathustra Advisory FIC FIM2.50%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado2.50%
Renda Variável:5.00%
Selection Ações FIC FIA5.00%
Renda Variável Global:5.00%
Trend ESG Global FIM3.00%
MS Global Opportunities 30 Dólar Advisory FIC FIA IE2.00%

Performance março

No mês de fevereiro, a performance da carteira defensiva foi de 0,62%, frente ao CDI de 0,20%.

DefensivoAlocaçãoMêsAno12 Meses
Pós Fixado:57.50%
XP Top FI RF CP LP11.00%0.10%0.72%3.28%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP11.00%0.55%1.59%7.25%
Augme 45 Advisory FIC RF CP11.00%0.44%1.16%5.30%
Selection FIC RF CP LP11.00%0.42%1.14%3.71%
CDB Rodobens 135% CDI 2 anos3.00%0.27%
CDB Rendimento 115% CDI 1 ano3.00%0.23%
Tesouro Selic 20247.50%0.20%
Inflação:5.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP2.50%0.25%0.02%11.21%
Tesouro IPCA+ 20262.50%-1.18%
Renda Fixa Global:2.50%
Oaktree Global Credit FIC FIM IE1.50%-0.12%1.26%23.30%
Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP1.00%-1.02%-1.62%
Multimercado:25.00%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado6.00%1.40%1.00%6.22%
Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM6.00%1.63%0.05%11.00%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM5.50%1.79%1.43%17.34%
Absolute Alpha Marb Advisory FIC FIM2.50%1.21%1.72%3.92%
Giant Zarathustra Advisory FIC FIM2.50%2.53%-1.50%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado2.50%-0.47%-3.79%5.81%
Renda Variável:2.50%
Selection Ações FIC FIA2.50%3.34%-1.24%65.76%
Renda Variável Global:7.50%
COE ESG Taxa Fixa ou Alta Limitada2.50%0.32%
MS Global Opportunities 30 Dólar Advisory FIC FIA IE2.50%
Trend ESG Global FIM2.50%2.50%5.46%
Resultado100.00%0.62%
Defensivo – Público GeralAlocação
Pós Fixado:56.50%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP13.00%
Selection FIC RF CP LP13.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP10.50%
XP Top FI RF CP LP10.00%
Tesouro Selic 202410.00%
Prefixado:1.00%
Tesouro Prefixado 20241.00%
Inflação:5.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP2.50%
Tesouro IPCA+ 20262.50%
Renda Fixa Global:2.50%
Trend High Yield FIM2.50%
Multimercado:25.00%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado6.00%
Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM6.00%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado6.00%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM3.50%
Giant Zarathustra Advisory FIC FIM3.50%
Renda Variável:5.00%
Selection Ações FIC FIA5.00%
Renda Variável Global:5.00%
Trend ESG Global FIM3.00%
Trend ESG Global Dólar FIM2.00%

Conteúdo: https://conteudos.xpi.com.br/guia-de-investimentos/carteiras/defensiva-zw-abril-2021/

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