A carteira cautelosa é recomendada para o investidor que não pretende investir assumindo muitos riscos, mas já pensa em explorar novas oportunidades para melhorar o patrimônio.
Chamamos este tipo de perfil de moderado, pois existe uma preferência por investimentos mais sólidos, e de curto prazo, mas já possui interesse em explorar aplicações de risco moderado.
Se você, investidor, quer aplicar seu dinheiro sem correr muitos riscos, mas já reconhece que explorar novas oportunidades faz bem para o bolso, esta carteira é perfeita para você! Lembra-se aqui que nesta carteira estão presentes investimentos para curto prazo.
Essa é uma carteira que foi criada em setembro de 2020 pela XP Investimentos, uma das maiores corretoras de investimentos da América Latina.
Vale destacar que esta é uma carteira que pode conter produtos apenas disponíveis para investidor qualificado. Temos também a versão para o público geral no final deste artigo.
Carteira Cautelosa da XP Investimentos – Por que devo investir?
Com fevereiro chegando ao fim, o mercado global se vê registrando resultados bem positivos, mostrando que a recuperação econômica global, acompanhada dos planos de vacinação da população, já acontece.
A subida, porém, não é acompanhada no Brasil. Para o mês de março, os olhos estão voltados para a próxima reunião do Comitê de Política Monetária (Copom), com o provável aumento da taxa básica de juros, a Selic. Isso deve acontecer principalmente por conta da alta da inflação, que superou as expectativas de economistas no mês de fevereiro, ficando em 0,86%.
A recuperação econômica do país deve acontecer com o avanço nas políticas de imunização nacional contra COVID-19. Com uma população imunizada, a normalidade deve retornar de forma mais rápida.
O uso das ferramentas de remanejamento das taxas de juros também é identificado nos Estados Unidos. Com a aprovação de um pacote fiscal de US$ 1,9 trilhão, que deve alavancar a economia, o governo norte-americano deve ajustar os juros para frear o avanço da inflação.
Em relação à compressão dos prêmios de crédito, o movimento de redução de exposição a ativos indexados à inflação e a renda fixa global foi mantido.
| Carteira Cautelosa – Investidor Qualificado | Alocação |
| Pós Fixado: | 83.50% |
| – XP Top FI RF CP LP | 15.00% |
| – JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 15.00% |
| – Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 15.00% |
| – Selection FIC RF CP LP | 15.00% |
| – Augme 45 Advisory FIC RF CP | 6.00% |
| – Trend Pós-Fixado FIC RF Simples | 2.50% |
| – CDB Rodobens 135% CDI 2 anos | 5.00% |
| – CDB Rendimento 115% CDI 1 ano | 5.00% |
| – Tesouro Selic 2025 | 5.00% |
| Inflação: | 5.00% |
| – DEB Eneva IPCA+3,75% set/35 | 2.50% |
| – Tesouro IPCA+ 2026 | 2.50% |
| Renda Fixa Global: | 1.50% |
| – MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado | 1.50% |
| Multimercado: | 10.00% |
| – Selection Multimercado FIC FIM | 10.00% |
Performance em fevereiro
No mês de fevereiro, a performance da carteira cautelosa foi de 0,05%, frente ao CDI de 0,13%.
| Cauteloso | Alocação | Mês | Ano | 12 Meses |
| Pós Fixado: | 85.00% | |||
| – XP Top FI RF CP LP | 15.00% | 0.33% | 0.61% | 1.01% |
| – JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 15.00% | 0.55% | 1.02% | 2.14% |
| – Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 15.00% | 0.41% | 0.88% | 2.63% |
| – Selection FIC RF CP LP | 15.00% | 0.33% | 0.70% | 0.71% |
| – Trend Pós-Fixado FIC RF Simples | 10.00% | 0.09% | 0.24% | 2.02% |
| – Augme 45 Advisory FIC RF CP | 5.00% | 0.38% | 0.70% | 2.60% |
| – LFT Selic + 0,062% Set/21 | 10.00% | 0.16% | – | – |
| Inflação: | 10.00% | |||
| – DEB Petrobras IPCA+3,45% Jul/34 | 5.00% | -2.04% | – | – |
| – NTN-B IPCA+2,64% Ago-28 | 5.00% | -2.13% | – | – |
| Renda Fixa Global: | 5.00% | |||
| – MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado | 5.00% | -0.56% | -0.73% | 2.26% |
| Resultado | 100.00% | 0.05% |
| Cauteloso – Público Geral | Alocação |
| Pós Fixado: | 85.07% |
| – JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 15.05% |
| – Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 15.02% |
| – XP Top FI RF CP LP | 15.02% |
| – Selection FIC RF CP LP | 15.01% |
| – Trend Pós-Fixado FIC RF Simples | 9.48% |
| – CDB Realize 129% CDI 2 anos | 3.00% |
| – CDB GMAC 120%CDI 2 anos | 3.00% |
| – Tesouro Selic 2025 | 9.49% |
| Inflação: | 9.90% |
| – Tesouro IPCA+ 2026 | 9.90% |
| Renda Fixa Global: | 5.03% |
| – Trend High Yield FIM | 5.03% |
Conteúdo: https://conteudos.xpi.com.br/guia-de-investimentos/carteiras/cautelosa-zx-marco-2021/
